ارتفعت معدلات الشمول المالي للأفراد في مصر إلى 76.3% بحلول يونيو 2025، مقارنة بـ 27.4% في عام 2016، مسجلة معدل نمو استثنائي تجاوز 214%، وفقًا لمحمد عامر، القائم بأعمال وكيل محافظ البنك المركزي لقطاع العمليات المصرفية ونظم الدفع، خلال افتتاح المؤتمر الدولي الثاني عشر للمدفوعات الرقمية والشمول المالي والبنوك الرقمية.
نمو التمويل الموجه والخدمات الرقمية
-
محافظ التمويل الموجه للمشروعات الصغيرة والمتوسطة شهدت نموًا بنسبة 395% منذ 2016.
-
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول بلغ عدد مشتركيها نحو 18 مليون مشترك.
-
تم تنفيذ 114 مليون معاملة بقيمة 11.7 تريليون جنيه حتى نهاية 2024.
-
بطاقات ميزة: إصدار أكثر من 43.5 مليون بطاقة حتى يونيو 2025.
شبكات المدفوعات الفورية والمحافظ الرقمية
-
تطبيق إنستاباي تجاوز عدد مستخدميه 16 مليون عميل، مع تنفيذ أكثر من 1.1 مليار معاملة بقيمة 2.4 تريليون جنيه.
-
محافظ الهاتف المحمول “ميزة ديجيتال” سجلت 55.5 مليون محفظة و1.4 مليار معاملة بإجمالي تجاوز 1.8 تريليون جنيه.
المدفوعات اللاتلامسية
-
المنصة الوطنية لترميز البطاقات مكّنت من تفعيل خدمات الدفع عبر الهواتف الذكية، مثل Apple Pay، الذي سجل أكثر من 40 مليون معاملة بقيمة تجاوزت 32 مليار جنيه.
-
جاري استكمال تفعيل خدمات ترميز البطاقات على أنظمة Android لتوسيع نطاق الاستخدام.
الهوية المالية الرقمية وeKYC
-
البنك المركزي نفذ مشروع التعرف على هوية العملاء إلكترونيًا (eKYC) لبناء هوية مالية رقمية وطنية.
-
المشروع يتيح تقديم الخدمات المصرفية إلكترونيًا بسهولة وأمان، ويعزز الوصول للخدمات المالية دون الحاجة للتواجد في فروع البنوك.
استراتيجية التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي
-
أطلق البنك المركزي في 2019 استراتيجية التكنولوجيا المالية والابتكار لضمان التوازن بين تشجيع الابتكار وضمان الاستقرار المالي وحماية العملاء.
-
البنك يتبنى الاستخدام المسؤول لتقنيات الذكاء الاصطناعي من خلال وضع أطر ومعايير تضمن توظيفها بأمان وكفاءة.
كتبت: مريم عابدين