قال أحمد مبارك، رئيس قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة ببنك المشرق مصر، إن القطاع شهد نموًا كبيرًا فى البنوك بشكل عام وخصوصاً فى بنك المشرق رغم العديد من التحديات.
وكشف أن محفظة القروض الموجهة للقطاع نمت 60% خلال عامين، وكان معظم النمو مُتركز فى قطاع المشاريع الصغيرة، والتى نمت محفظتها 109%.
وذكر أن “المشرق مصر” كان من أوائل البنوك التى وصلت بحجم تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلى النسبة المقررة من البنك المركزى عند 25% من محفظة الائتمان، فى فبراير 2023.
وأشار إلى أنه فى عام 2023 منفردًا نمت قروض القطاع 20%، ولكن المستهدف لعام 2024 أقل عند 10%، فى ظل ارتفاع حجم المحفظة وأيضًا تحديات سعر الفائدة.
أضاف أنه مع ثقة البنك بفرص النمو فى القطاع لم يكتفى بالنسب التى وجه لها البنك المركزى لكن المحفظة واصلت النمو بلغت نسبتها حاليًا إلى محفظة الائتمان نحو 27%، رغم بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
قال إن بنك المشرق مصر يركز فى الفترة الحالية على النشاط الصناعي لدعم مبادرة البنك المركزى لتنمية القاعدة الصناعية لمصر وخلق فرص عمل وتطوير الصناعات المغذية، والتركيز على فئة المصنعين الصغار والذين يعتبرون جوهر الصناعة المصرية ودعمها واستغلال مبادرة البنك المركزى الـ5% لمساعدتهم خصوصاً بعد الزيادة الأخيرة فى أسعار الفائدة.
وذكر أن حصة القطاع الصناعى وصلت إلى 57% من إجمالى المحفظة، مقابل متوسط كان لا يتعدى 25% فى الفترة الماضية، إذ تعتبر هى الأقل فى نسب التعثر.
وأضاف أن كل التمويلات التى تمنح لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة تكون بأسعار فائدة ثابتة من خلال إعطاء المشروعات قرض بأجل ذو فائدة ثابتة تحت برنامج المشروعات الصغيرة فى البنك.
وأوضح أن ذلك الاتجاه أتي بعد دراسة البنك التحديات التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتذبذب أسعار الفائدة و سعر الصرف ووجد أن ذلك المنتج يجنب الشركات الخسارة، إذ إن تلك الشركات لن تكون قادرة على امتصاص التغيرات فى أسعار الفائدة.
وقال مبارك إن بنك المشرق مصر يتبنى التوجه للحلول الرقمية فى جميع فروعه وقطاعاته، كإجراءات تسهيل فتح الحساب و المعاملات البنكيه الإلكترونية.
وذكر أن البنك يسعى الفترة المقبلة لإطلاق خدمة جديدة وهى “مشرق نيو- بيز” والتى أطلقت فى الإمارات ولاقت نجاحا كبيرا، وتستهدف المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وتعمل الخدمة على تقديم خدمات رقمية للعملاء.
وأضاف أن بنك المشرق يسعى لضمان توسعه فى السوق وأنهم منفتحون على كافة أنواع الشراكة مع المؤسسات الدولية، لتوسيع قاعدة عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتشجيعها على التوسع.
“المشرق مصر” بدأ يتعاون مع “ضمان مخاطر الائتمان”
وكشف أن البنك بدأ التعاون مؤخرًا مع شركة ضمان مخاطر الائتمان، “سي جي سي” ويتطلع لتوسيع الشراكة خلال الفترة المقبلة، وذكر أن البنك حالياً يبحث حالياً لإطلاق منتجات خضراء وما زالت فى مرحلة الدراسة والتطوير.
أضاف أن المنتجات المستدامة، فى مقدمة اهتمامات البنك، بسبب إطلاق عدد من المنتجات فى دبى، ووجود عدد من المشروعات الخضراء التى ساهم فيها البنك والتى لها دور كبير فى التحول الأخضر.
وتابع أن البنك وقع على شراكة مع شركة Beacon Fin Train لإنشاء مشروع “أكاديمية المشرق للمشروعات الصغيرة والمتوسطة” ، وتم البدء فيه عن طريق إعطاء دورات تدريبية للموظفين.
وقال إن البنك يسعى لأن يمتد تقديم الدورات للعملاء، بهدف التوعية للموضوعات المهمة التى تخص الشركات كدورة التخطيط المالى.