في ظل تصاعد الاضطرابات الاقتصادية والتوترات الجيوسياسية عالميًا، أكد هشام عز العرب، الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي CIB، أن تحصين القطاع المصرفي ضد الصدمات لم يعد خيارًا، بل ضرورة استراتيجية لضمان استقرار الاقتصادات، مشددًا على أن دمج التحول الرقمي مع التمويل المستدام يمثل خط الدفاع الأول في مواجهة الأزمات وتحقيق نمو طويل الأجل.
أبرز النقاط:
▪︎ هشام عز العرب: صمود الدول في مواجهة الأزمات بات مرتبطًا بشكل مباشر بقدرة أنظمتها المصرفية على امتصاص الصدمات والتكيف مع المتغيرات.
▪︎ التأكيد على أن العالم يشهد تقلبات غير مسبوقة نتيجة التوترات الجيوسياسية، واضطراب سلاسل الإمداد، وتزايد حالات عدم اليقين المالي.
▪︎ عز العرب: البنوك لم تعد مجرد وسيط مالي، بل تمثل الجهاز الدوري للاقتصاد، وأي تعثر مصرفي ينعكس فورًا على الاستقرار الاقتصادي.
▪︎ التحول الرقمي عنصر أساسي في رفع الإنتاجية وتغيير توقعات العملاء، لكنه غير كافٍ بمفرده دون دمجه بالتمويل المستدام.
▪︎ دمج الرقمنة مع التمويل المستدام يضمن سرعة الحركة الاقتصادية مع توجيهها في المسار الصحيح.
▪︎ التمويل المستدام يسهم في توجيه رؤوس الأموال نحو نمو مسؤول وشامل، وتحسين جودة الأصول وتعزيز إدارة المخاطر.
▪︎ التأكيد على أن الاستدامة تدعم الشمول المالي وتحقق قيمة اقتصادية طويلة الأجل.
▪︎ عز العرب يحدد أربعة محاور أساسية لبناء نموذج مصرفي محصن ضد الصدمات:
-
المرونة الاستراتيجية لإعادة توجيه الموارد وتعديل السياسات وقت الأزمات.
-
التوسع التكنولوجي لتنويع مصادر الدخل وخفض التكاليف وتحسين إدارة المخاطر.
-
حوكمة قائمة على الاستدامة تراعي الأثر طويل الأجل والالتزامات الرقابية.
-
تنمية رأس المال البشري وبناء قيادات قادرة على الابتكار والتنفيذ.
▪︎ الإشارة إلى أن المؤسسات المصرفية القادرة على تحقيق هذه المعادلة لا تكتفي بتجاوز الصدمات، بل تنمو من خلالها.
▪︎ CIB اعتمد على الانضباط المؤسسي والاستشراف والحوكمة لبناء قدرته على الصمود.
▪︎ الإشادة بدور التعاون مع البنك المركزي المصري في تعزيز كفاءة السوق وقدرته على امتصاص الأزمات.
▪︎ استمرار البنك في التوسع الرقمي ودمج الاستدامة في المنتجات وأطر إدارة المخاطر.
▪︎ التوسع الإقليمي يفرض مسؤوليات أكبر على البنوك في دعم الاستقرار المالي والتنمية المستدامة بالمنطقة.
▪︎ ختامًا: التمويل المستدام يمثل حجر الزاوية للصمود الاقتصادي طويل الأجل وتحويل التحديات إلى فرص.
كتبت: جهاد شعبان