أكد مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار التابع لـمجلس الوزراء أن سوق التأمين المصرية تشهد تطورًا متسارعًا في تبني تكنولوجيا التأمين (InsurTech)، مدعومة بحزمة متكاملة من الإصلاحات التشريعية والتنظيمية، بما يعزز جاهزية السوق لمواكبة الاتجاهات العالمية وترسيخ التحول الرقمي في القطاع.
أبرز ما كشفه التحليل:
سجلت قيمة صافي استثمارات شركات التأمين (أشخاص وممتلكات) نحو 298.2 مليار جنيه خلال العام المالي 2023/2024، مقابل 208.8 مليار جنيه في 2022/2023، بمعدل نمو 42.8%، متجاوزة متوسط النمو السنوي منذ يونيو 2019 والبالغ نحو 17%.
تضاعف فائض النشاط التأميني خلال العام المالي 2023/2024 ليصل إلى 14.6 مليار جنيه، بنسبة زيادة 49% مقارنة بالعام السابق، مسجلًا أعلى معدل نمو سنوي خلال تلك الفترة.
يأتي هذا النمو بالتوازي مع جهود تنظيمية تقودها الهيئة العامة للرقابة المالية، تضمنت:
إصدار قانون التأمين الموحد رقم 155 لسنة 2024.
إنشاء مختبر تنظيمي للتطبيقات التكنولوجية.
تنظيم إصدار وتوزيع وثائق التأمين إلكترونيًا.
إرساء أطر قانونية للهوية والعقود الرقمية.
تنظيم استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية.
شهدت السوق ظهور شركات مصرية متخصصة في تكنولوجيا التأمين، من بينها EG Insurtech، والتي تقدم حلولًا رقمية متكاملة تشمل:
معاينة السيارات رقميًا.
إدارة التعويضات.
إصدار الوثائق إلكترونيًا.
تقييم الأضرار باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي، بما يعزز كفاءة العمليات ويرفع جودة الخدمات المقدمة للعملاء.
تطورات السوق عالميًا:
ارتفعت إيرادات سوق تكنولوجيا التأمين عالميًا إلى 19.1 مليار دولار في 2025، مقابل 15.56 مليار دولار في 2024.
من المتوقع أن تصل الإيرادات إلى 96.1 مليار دولار بحلول 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 26% خلال الفترة (2025–2032).
ووفقًا لتقرير صادر عن CNBC بالتعاون مع Statista في أغسطس 2024:
تصدرت الولايات المتحدة الأسواق العالمية بوجود 69 شركة ضمن أكبر 150 شركة في مجال تكنولوجيا التأمين.
تلتها المملكة المتحدة ثم الهند.
واختتم المركز تحليله بالتأكيد على أن تكنولوجيا التأمين تمثل فرصة استراتيجية لتطوير صناعة التأمين في مصر، في ظل التحول الرقمي الشامل الذي تشهده الدولة، وأن السوق المصرية تمضي بخطى ثابتة نحو تبني نماذج أعمال مبتكرة تعزز قدرتها التنافسية إقليميًا ودوليًا.
كتبت: جهاد شعبان