في الوقت الذي يشهد فيه الاقتصاد المصري توسعًا غير مسبوق في استخدام التكنولوجيا المالية، أكد خبراء البنوك والدفع الإلكتروني خلال جلسة «صناعة المدفوعات: العصر الجديد للمدفوعات الرقمية»، ضمن فعاليات مؤتمر PAFIX المصاحب لمعرض Cairo ICT 2025، أن المدفوعات الرقمية أصبحت تقود ثورة شاملة تعيد تعريف تجارب العملاء وتفرض على القطاع المالي سباقًا متسارعًا نحو الابتكار والسرعة وتخصيص الخدمات.
أبرز ما جاء في الجلسة النقاشية
رؤية البنك المركزي وتطور البنية التحتية
-
إيهاب نصر، وكيل محافظ البنك المركزي المصري لنظم الدفع وتكنولوجيا الخدمات المالية، أكد أن التطور السريع في المدفوعات الرقمية يعكس نجاح رؤية الدولة في بناء بنية تحتية مالية حديثة تستجيب لتوقعات العملاء نحو خدمات فورية وبسيطة.
-
أشار إلى أن تأسيس المجلس القومي للمدفوعات كان خطوة محورية في هذا التحول.
-
كشف أن منصة إنستاباي أصبحت نموذجًا لهذا النجاح، متوقعًا تجاوز تعاملاتها خلال 2025 حاجز 3.5 تريليون جنيه وما يزيد عن 2.2 مليار معاملة.
المدفوعات غير المرئية والتخصيص الفائق
-
رشوان حمادي، رئيس قطاع التجزئة والخدمات المصرفية التجارية بالبنك التجاري الدولي CIB، أكد أن مفهوم المدفوعات غير المرئية أصبح توجهًا عالميًا.
-
أوضح أن العملاء لم يعودوا يقيسون جودة الخدمة فقط، بل سرعة التفاعل وسلاسة الرحلة الرقمية.
-
أشار إلى أن المستقبل يتجه نحو “التخصيص الفائق” الذي يعتمد على تحليل لحظي لبيانات العميل لبناء رحلات مصرفية شخصية بالكامل.
الذكاء الاصطناعي والدفع الذكي
-
محمد عاصم، المدير الإقليمي لماستركارد في مصر والعراق ولبنان، قال إن المرحلة المقبلة ستشهد توسعًا كبيرًا في الدفع الذكي المعتمد على الذكاء الاصطناعي، والترميز Tokenization، والمدفوعات اللاتلامسية، وتحليلات البيانات الفورية.
-
أكد أن مصر تُعد من أكثر الأسواق استعدادًا لهذه الثورة، مشيرًا إلى أن التجربة ستتمحور حول السرعة والراحة والقيمة، بينما يقوم النظام الذكي باختيار وسيلة الدفع المثلى تلقائيًا.
نمو المحافظ الرقمية والشمول المالي
-
رضا هلال من شركة نتورك إنترناشونال أوضح أن مصر أصبحت مركزًا مهمًا للتوسع بفضل ارتفاع معدلات الشمول المالي وانتشار المحافظ الإلكترونية.
-
أكد أن زيادة الوعي لدى المواطنين وتطور البنية التحتية خلال الأعوام الأخيرة أسهما في نمو الطلب على المدفوعات الرقمية.
MDP: عصر الترميز والبنية المالية الحديثة
-
أحمد نافع، الرئيس التنفيذي لشركة MDP، أكد أن التحول نحو الدفع الفوري وتقنيات الترميز أصبح عنصرًا محوريًا في البنية المالية الحديثة.
-
أوضح أن الشركة تساعد البنوك في الانتقال من البطاقات التقليدية إلى منظومات دفع تعتمد على الأمان اللحظي والتكامل مع المحافظ الرقمية.
-
أشار إلى دور شبكة IPN ونمو النظام البيئي المالي في زيادة استخدام البطاقات والمحافظ الرقمية بشكل كبير.
جيديا: نمو غير مسبوق وتحديات مستمرة
-
أحمد نادر، الرئيس التنفيذي لشركة جيديا في مصر، أكد أن السوق المحلي يعيش مرحلة تحول قوية رغم استمرار الفجوة بين التعاملات النقدية والمدفوعات الرقمية.
-
كشف أن مبادرات البنك المركزي، خاصة مبادرة الترميز، أسهمت في نمو كبير لعمليات الدفع عبر التجار.
-
أوضح أن جيديا حققت نموًا يتجاوز 80% خلال عامها الخامس في مصر.
-
أشار إلى أن تحول سلوك المستهلكين ما زال في مرحلة انتقالية ويحتاج إلى جهود مشتركة لتعزيز الوعي.
-
أكد أن قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة يمثل أكبر فرصة للنمو، وأن الشركة تقدم حلولًا بدون أعباء إضافية لدعم توسع هذه المشروعات.
-
اختتم بالتأكيد على أن التحول من الكاش إلى الديجيتال لن يحدث بين ليلة وضحاها، لكنه يتحرك بقوة بدعم البنية التحتية والاستثمارات والتنظيم.
Cairo ICT 2025: منصة تجمع قادة التكنولوجيا
-
يقام معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا Cairo ICT 2025 في نسخته التاسعة والعشرين من 16 إلى 19 نوفمبر.
-
يقام الحدث برعاية وزير الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات الدكتور عمرو طلعت، تحت شعار “الذكاء الاصطناعي في كل مكان AI Everywhere”، في مركز مصر للمعارض الدولية بالقاهرة الجديدة.
-
يشارك في المعرض أكثر من 500 عارض.
الفعاليات الخمس الرئيسية داخل الحدث
-
PAFIX للمدفوعات الرقمية والشمول المالي
-
AIDC للذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات
-
Connecta للشباب والترفيه الرقمي
-
Innovation Arena للإبداع
-
Cyber Zone للأمن السيبراني
-
وتقام لأول مرة داخل موقعين بالمعرض.
أبرز الجهات المشاركة
-
وزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات
-
البنك المركزي المصري
-
الهيئة العامة للرقابة المالية
-
الجهاز القومي لتنظيم الاتصالات NTRA
-
هيئة ITIDA
-
البريد المصري
-
الهيئة العربية للتصنيع
-
جهاز مستقبل مصر (ضيف الشرف)
رعاة المعرض
دل تكنولوجيز، إي فاينانس، WB Engineers+Consultants، البنك التجاري الدولي CIB، هواوي، أورنج مصر، مصر للطيران، إجيبت تراست، ماستركارد، ميدار، فورتينت، سيلزفورس، مجموعة بنية، خزنة، البنك الأهلي المصري، البنك العربي الأفريقي الدولي، بنك الإسكندرية، مجموعة شاكر، ICT Misr، IoT Misr، نتورك إنترناشيونال، وMeinhardt.
كتبت:جهاد شعبان